İçindekiler:
- Tanımı - Kurumsal Dolandırıcılık Yönetimi (EFM) ne anlama geliyor?
- Techopedia, Kurumsal Sahtekarlık Yönetimi'ni (EFM) açıklıyor
Tanımı - Kurumsal Dolandırıcılık Yönetimi (EFM) ne anlama geliyor?
Kurumsal sahtekarlık yönetimi (EFM), bir kuruluştaki iç ve dış sahtekarlıkları tanımlamak ve önlemek için kullanıcılar, hesaplar, işlemler ve kanallar arasındaki işlem etkinliğinin gerçek zamanlı olarak taranmasıdır. Kurumsal sahtekarlık yönetim araçları, ilgili kullanıcılar, ilgili hesaplar, kanallar ve diğer varlıklar arasındaki davranışı analiz etmek, cezai faaliyet, yolsuzluk veya sahtekarlık belirtisi olabilecek olağandışı davranışı tanımlamak için kullanılır.
Techopedia, Kurumsal Sahtekarlık Yönetimi'ni (EFM) açıklıyor
Etkili bir EFM çözümü, kapsamlı verilerin yakalanması, veri analizi ve soruşturmalar dahil tüm fonksiyonları ele almalıdır. Telefon, Web ve diğer kanallardan yararlanan çapraz kanal sahtekarlığı bankacılık, sigorta, sağlık ve diğer sektörlerde büyük bir tehdittir. Katmanlı bir yaklaşım, hızı ve etkisi artmakta olan büyüyen karmaşık ve sofistike iç ve dış sahtekarlıkla başa çıkmak için sıklıkla kullanılır. Bu, gerçek zamanlı algılama yetenekleri, kontroller ve her düzeydeki kullanıcı ve hesap etkinliklerini değerlendirmek için çoklu analitik yaklaşımlarla birkaç koruma katmanından oluşur.
Yaygın olarak kullanılan beş katman:
- Katman 1 (son nokta merkezli): Bu katman erişim noktasını korumak için kullanılır ve aygıt kimliği, coğrafi konum ve kimlik doğrulamayı kapsar ve en az iki faktörlü kimlik doğrulaması veya daha güvenli üç faktörlü kimlik doğrulaması kullanır.
- Katman 2 (navigasyon merkezli): Bu katman, oturumun izlendiği, analiz edildiği ve beklenen navigasyon kalıplarıyla karşılaştırıldığı davranış analizini içerir.
- Katman 3 (kanal merkezli): Bu katman, belirli bir kanaldaki bir kullanıcının veya hesabın tüm etkinliklerini izler. Davranışı, ayrı kanal başına yapılandırılmış model ve kurallarla karşılaştırır ve aynı zamanda eş gruplarınınki de dahil olmak üzere hesap veya kullanıcı profillerini güncelleyebilir.
- Katman 4 (çapraz kanal merkezli): Bu katman, birden çok kanal ve üründe varlık davranışını izler. Kanallar arası bir yaklaşım kullanarak, şüpheli hesap veya kullanıcı davranışı arar, ürünleri ve kanalları arar ve her varlık, hesap veya kullanıcı için etkinlikleri ve uyarıları ilişkilendirir.
- Katman 5 (varlık bağlantısı analizi): Bu katman, ilgili varlıklar ve nitelikleri arasındaki ilişkileri ve faaliyetleri analiz eder. Bunlar, harici veya dahili kullanıcıları, demografik verileri veya işlemleri paylaşan makineleri veya hesapları içerebilir.
Gelişmiş teknolojileri devreye almanın yanı sıra, etkili bir EFM, sistemleri yönetmek ve bunlarla başa çıkmak ve güvenilecek kuralları, uyarıları ve modelleri yapılandırmak için bilgili personel gerektirir. Kuruluşlar kullanılabilirlik, rahatlık ve güvenliği dengeleyen süreçler ve politikalar oluşturmuş olmalıdır.
